Hiểu đúng về stop loss và lỗ cho đúng trong đầu tư

Hiểu đúng về stop loss, bản chất của giao dịch và đầu tư. Ngay cả bạn đi vào sòng bạc bạn cũng là nhà đầu tư nếu biết dừng lỗ. Nếu không tin đánh bạc một cách khoa học hãy tìm hiểu về Edward Thorp nhé

Nếu giao dịch (kể cả đầu tư) không có stop loss không bao giờ gọi là giao dịch, đó là sự khác biệt lớn nhất giữa con bạc và đầu tư Minh Thắng

Lỗ là chắc chắn phải có trong đầu tư?

Với mình những giai đoạn đầu thử nghiệm nhiều phương pháp và hệ thống khác nhau nhằm tìm kiếm hệ thống chính xác tối đa để cho mình lợi nhuận đã khiến mình lỗ khá nhiều và trong thời gian dài.
Tìm kiếm trên mạng, được một phương pháp hay, thử nghiệm với demo thắng rồi vào giao dịch với tiền thật lại mất. Cứ như vậy trong vài năm. Mình cứ quay vòng như vậy và cuối cùng cũng hiểu ra rằng không bao giờ có một phương pháp thắng 100% trên thị trường này.

Rất may mắn trong vài năm sau đó mình đã thay đổi cách tiếp cận. Thay vì tự mò và học rồi thử nghiệm. Mình bắt đầu tìm kiếm những trader nổi tiếng thế giới đã được chứng minh bằng phương pháp giao dịch theo xu hướng như Ed Seykota, Richard Denis, Jerry Parker (học trò của Richard Denis)… và cả những trader nổi tiếng trong đầu tư chứng khoán như Mark Minervini (tác giả nhiều cuốn sách và là nhà vô địch chứng khoán Mỹ năm 1997 với lợi suất hàng năm trên 100%). Lúc này mình mới thật sự nhận ra rằng phương pháp cũng chỉ là một phần giao dịch. Và cứ tham gia thị trường kiểu gì cũng có lệnh lỗ và lãi. Điều này không thể tránh được.

Nếu bạn đã đọc những cuốn sách của giới Turtle Trader (Richard Denis là nhà giao dịch nổi tiếng những năm 80 đã thu nạp các học viên từ khắp nơi với đa dạng ngành nghề để dạy họ trở thành trader chuyên nghiệp và ông gọi họ là những “chú rùa”. Người bạn của ông đã cá cược với ông rằng trader giỏi không thể dạy dỗ được mà cần có tài năng thiên bẩm và ông đã chứng minh ai cũng có thể trở thành trader giỏi qua việc dạy “rùa”. Tên gọi “rùa” đến từ việc một chuyến đi singapore của ông thấy một trang trại nuôi rùa chuyên nghiệp và ông chợt nảy ra ý tưởng gọi những sinh viên của mình là “rùa”) thì nguyên tắc họ được học liên tục là quản trị rủi ro, hiểu đúng về stop loss, kỷ luật giao dịch.

Tất cả những điều trên để nói lên rằng lỗ là chắc chắn sẽ có trong giao dịch và bạn phải sống với nó. Nếu bạn không chịu được lỗ bạn không phù hợp với đầu tư hay giao dịch. Hãy làm những công việc kinh doanh khác tốt hơn.

Hiểu đúng về stop loss và lỗ đúng cách

Trong cuốn sách nổi tiếng của Mark Minervini ông luôn nhấn mạnh rằng lỗ là một hàm của lợi nhuận và nếu bạn để lỗ quá lớn thì lỗ sẽ chống lại bạn theo quy luật hình học

Hãy để mình giải thích đơn giản như thế này. nếu tài khoản của bạn có 1000$ giả sử bị lỗ 50% tức là bạn mất đi 1/2 tài khoản chỉ còn 500$. Để trở lại mức vốn ban đầu bạn cần x2 hay 100% tài khoản để trở về con số hòa vốn. Nếu ai đã giao dịch và để hiểu rằng kiếm lại 100% lợi nhuận là điều cực kỳ khó hay nói cách khác là không xảy ra. Và từ đây công thức mà mình hay nói cho hội viên rằng nếu bạn lỗ x% tài khoản thì bạn phải gỡ lại x%(1-x%) thì mới hòa vốn.

hiểu đúng về stop loss trong đầu tư và giao dịch

Nếu bạn để ý bảng sau sẽ thấy từ khi lỗ trên 25% thì bạn bắt đầu rất khó để gỡ lại vốn. Khi vốn bạn nhỏ hơn bạn sẽ mua được ít cổ phiếu hơn (hoặc giao dịch ít lots trong forex hơn) và câu chuyện càng khó hơn rất nhiều.
Với cá nhân mình lỗ không bao giờ quá 2% mỗi lệnh. Đó là cách chúng ta chống chọi với thị trường này.

Nếu bạn là trader giao dịch cổ phiếu hay thị trường hàng hóa, hoặc crypto mà tổng danh mục có nhiều sản phẩm hơn thì quản lý vốn cũng tương tự.
Hãy chắc chắn rằng bạn chia vốn cho mỗi tài sản một lượng phù hợp. Sau đó, tính toán trường hợp dừng lỗ chỉ mất tối đa 2% tài khoản. Thông thường một danh mục không nên quá 5 cổ phiếu hoặc crypto. Đa dạng quá cũng không hiệu quả mà tập trung quá thì lại không tận dụng hết cơ hội thị trường mang lại. Thậm chí trong chứng khoán bạn có thể đa dạng theo ngành ví dụ một danh mục có thể có 2 – 3 nhóm ngành thay vì 5 cổ phiếu cùng nhóm ngành giống nhau. Xác suất ngành đó giảm thì 5 cổ phiếu của bạn giảm cùng lúc là một điều tồi tệ.

Ví dụ bạn có 10.000$ và chia cho 5 cổ phiếu (hoặc crypto) ứng với 2.000$/cp. Nếu đặt mức dừng lỗ 2% tổng tài khoản thì bạn phải tính toán làm sao khi vào khối lượng đảm bảo giá chạm dừng stop loss hoặc bạn cắt lỗ khi thị trường xấu đi không được mất 200$ mỗi cổ phiếu (ứng với 10% của cổ phiếu đó, hay 2% tổng tài khoản). Đó là cách các nhà giao dịch huyền thoại đã và đang làm suốt 20-30 năm qua.

Xử lý tình huống khi thị trường thay đổi

Có một điều cần lưu ý nữa, mặc dù bạn đã quản lý vốn trong đầu tư hay giao dịch forex thì bạn luôn có lựa chọn phản ứng trước những biến động không mong muốn của thị trường.
Phương án mình thấy phù hợp nhất với những người mới giao dịch hoặc đầu tư là nên tính toán rủi ro như trên đồng thời hãy chia nhỏ lệnh để vào. Không ai bắt bạn vào hết toàn bộ số tiền cùng lúc cả. Hãy giao dịch kiểu ném đá dò đường. Nếu thị trường đúng như ý bạn hãy thêm vốn (nhớ là thêm vốn trong tổng vốn ban đầu định vào mà bạn chia ra chứ không phải thêm bừa bãi nhé).
Nếu thị trường có dấu hiệu đi ngang quá lâu hoặc tín hiệu xấu từ tin tức (như cổ phiếu thì có báo cáo quý/năm, crypto thì có tin tức xấu…, forex thì có tin lãi suất, CPI, dự báo GDP…) hãy chủ động cắt bớt lệnh thật sớm.

Đây là cách cực hữu hiệu cho các bạn mới tham gia thị trường mà vừa an toàn quản lý vốn và bạn cũng rút chân khỏi thị trường một cách an toàn và sớm nhất.

Như vậy nói một hồi thì rõ ràng phương pháp giao dịch chỉ chiếm 20% ở đây còn lại 60% là quản trị vốn và hiểu đúng về stop loss trước khi vào lệnh. Còn lại là tâm lý và kỹ năng thực chiến của mỗi người. Bạn phải hiểu lĩnh vực đầu tư cực khó.

Có rất nhiều phương pháp và mỗi phương pháp sẽ phù hợp sở thích từng người. Có phương pháp chỉ sử dụng indicators, có phương pháp không dùng indicators nào … miễn sao bạn quen thuộc với phương pháp đó. Bạn không thể chiến thắng tất cả các lệnh bằng tất cả các phương pháp. Mình vẫn nghe nói ai đó nói hãy kết hợp các phương pháp khác để vào ra lệnh cho tốt nhưng thực ra nhiều chưa chắc đã tốt. Hãy nhớ bạn quen với phương pháp nào hãy áp dụng cái đó, còn lại là quản trị rủi ro.

Nếu bạn chưa có phương pháp hãy tham khảo các khóa học Price Action Forex, Supply Demand, Tradecoin VIP… của nhietketaichinh.com nhé. Cần hõ trợ liên hệ mình ở Telegram https://t.me/minhthang88.

Chúc bạn đầu tư an toàn và hiệu quả!

Leave a Reply